Центральный банк и его функции

рублей за доллар США на 1 января 1997 г. до 5750 и 6350 рублей за доллар

США на 31 декабря 1997 г.

02.12.96 Ставка рефинансирования Банка России снижена до 48%.

10.02.97 Ставка рефинансирования Банка России снижена до 42%.

28.04.97 Ставка рефинансирования Банка России снижена до 36%.

| | |

01.05.97 Нормы обязательных резервов по счетам до востребования и срочным

обязательствам коммерческих банков до 30 дней включительно снижены до 14%,

по срочным обязательствам свыше 30 дней до 90 дней включительно снижены до

11%, по срочным обязательствам свыше 90 дней снижены до 8%, по текущим

счетам в иностранной валюте повышены до 6%.

16.06.97 Ставка рефинансирования Банка России снижена до 24%.

06.10.97 Ставка рефинансирования Банка России снижена до 21%.

11.11.97 Ставка рефинансирования Банка России повышена до 28%.

11.11.97 Норматив резервирования средств по привлекаемым банками средствам

в иностранной валюте повышается до 9%.

11.11.97 С 1 января 1998 г. на трехлетний период (1998-2000 гг.)

устанавливается центральный обменный курс на уровне 6,2 рубля за один

доллар США (после деноминации), возможные отклонения не могут превышать

15%.

01.02.98 Установлен единый норматив обязательных резервов по привлекаемым

банками средствам в рублях и иностранной валюте в размере 11%.

02.02.98 Ставка рефинансирования Банка России повышена до 42%.

17.02.98 Ставка рефинансирования Банка России снижена до 39%.

02.03.98 Ставка рефинансирования Банка России снижена до 36%.

16.03.98 Ставка рефинансирования Банка России снижена до 30%.

19.05.98 Ставка рефинансирования Банка России повышена до 50%.

27.05.98 Ставка рефинансирования Банка России повышена до 150%.

27.05.98 Возобновляется проведение ломбардных кредитных аукционов с 1 июня

по 1 августа 1998 г.

05.06.98 Ставка рефинансирования Банка России снижена до 60%.

29.06.98 Ставка рефинансирования Банка России повышена до 80%.

24.07.98 Ставка рефинансирования Банка России снижена до 60%.

17.08.98 Банк России перешел к проведению политики плавающего курса рубля в

рамках новых границ валютного коридора, который установлен на уровне 6-9,5

руб./долл.

24.08.98 Введен единый норматив обязательных резервов по привлеченным

средствам в рублях и иностранной валюте в размере 10%; для Сбербанка России

норматив обязательных резервов по привлеченным средствам в рублях снижен до

7%.

01.09.98 Установлены нормативы обязательных резервов по привлеченным

средствам в рублях и иностранной валюте для Сбербанка России и кредитных

организаций, у которых удельный вес вложений в государственные ценные

бумаги (ГКО - ОФЗ) в работающих активах составляет 40% и более, в размере

5%; для кредитных организаций, у которых удельный вес вложений в

государственные ценные бумаги (ГКО - ОФЗ) в работающих активах составляет

20-40% по привлеченным средствам в рублях и иностранной валюте в размере

7,5%.

02.09.98 Банк России объявил об отмене верхней границы изменения

официального курса рубля 9,5 руб./долл.

06.10.98 На ММВБ введены две торговые сессии: утренняя специальная торговая

сессия, на которой осуществляется обязательная реализация 50% экспортной

выручки экспортеров и закупка валюты уполномоченными банками, обусловленная

клиентскими заявками, и вечерняя, на которой банки осуществляют покупку и

продажу иностранной валюты от своего имени и за свой счет.

01.12.98 Установлен единый норматив обязательных резервов по привлеченным

средствам в рублях и иностранной валюте в размере 5%.

19.03.99 Установлен норматив обязательных резервов по привлеченным

средствам юридических лиц в размере 7%.

10.06.99 Ставка рефинансирования Банка России снижена

до 55%.

10.06.99 Увеличен норматив обязательных резервных требований по депозитам

физических лиц в рублях до 5,5%; по привлеченным средствам юридических лиц

в валюте РФ и по привлеченным средствам юридических и физических лиц в

иностранной валюте - до 8,5%.

01.01.00 Увеличен норматив обязательных резервов по депозитам физических

лиц в рублях до 7%; по привлеченным средствам юридических лиц в рублях и

привлеченным средствам юридических и физических лиц в иностранной валюте -

до 10%.

24.01.00 Ставка рефинансирования Банка России снижена до 45%.

07.03.00 Ставка рефинансирования Банка России снижена до 38%.

21.03.00 Ставка рефинансирования Банка России снижена до 33%.

10.07.00 Ставка рефинансирования Банка России снижена до 28%.

04.11.00 Ставка рефинансирования Банка России снижена до 25%.

09.04.02 Ставка рефинансирования Банка России снижена до 23%.

07.08.02 Ставка рефинансирования Банка России снижена до 21%.

Платежная система Российской Федерации

Безналичные расчеты в Российской Федерации осуществляются через

платежную систему Банка России, внутрибанковские платежные системы для

расчетов между подразделениями одной кредитной организации, платежные

системы кредитных организаций для расчетов по корреспондентским счетам,

открытым в других кредитных организациях, платежные системы расчетных

небанковских кредитных организаций, а также через системы расчетов между

клиентами одного подразделения кредитной организации (филиала).

Банк России занимает особое место в платежной системе России. Банк

России, являясь оператором собственной платежной системы, координирует и

регулирует расчетные отношения в России, осуществляет мониторинг за

деятельностью частных платежных систем, определяя основные положения их

функционирования, устанавливает правила, формы, сроки и стандарты

осуществления безналичных расчетов. Кроме того, Банк России разрабатывает

порядок составления и представления статистической отчетности,

характеризующей платежную систему России, с целью повышения ее

прозрачности, а также осуществления контроля за деятельностью кредитных

организаций на рынке расчетных услуг.

Банк России постоянно уделяет особое внимание развитию и

совершенствованию нормативной базы для обеспечения бесперебойного

функционирования платежной системы России: так, в 2001 году утверждена

новая редакция Положения Банка России от 12.04.2001 № 2-П "О безналичных

расчетах в Российской Федерации".

Каждой кредитной организации для осуществления расчетов через платежную

систему Банка России в обязательном порядке открывается корреспондентский

счет в учреждении Банка России. Кредитная организация вправе открыть

корреспондентский субсчет в учреждении Банка России своему филиалу за

исключением филиалов, обслуживающихся в одном подразделении расчетной сети

Банка России с головной кредитной организацией или другим филиалом

кредитной организации. В этом случае расчетные операции осуществляются

через корреспондентский счет головной кредитной организации или

корреспондентский субсчет другого филиала кредитной организации, открытые в

Банке России. Кредитные организации и их филиалы, которым открыты

корреспондентские счета (субсчета) в Банке России, являются клиентами Банка

России. Многофилиальные кредитные организации для осуществления расчетов

между филиалами открывают специальные счета межфилиальных расчетов.

Межбанковские расчеты между кредитными организациями совершаются через

корреспондентские счета, открываемые друг у друга. В расчетных небанковских

кредитных организациях участниками расчетов являются как кредитные

организации, так и юридические лица, не являющиеся кредитными

организациями. Клиентам - юридическим и физическим лицам - для

осуществления безналичных расчетов открываются счета в кредитных

организациях, а в отдельных случаях, установленных законодательством,

юридическим лицам открываются счета в учреждениях Банка России.

Участниками платежной системы России по состоянию на 1 января 2002 года

являлись 1175 учреждений Банка России, 1323 действующие кредитные

организации, которым, согласно Справочнику БИК РФ, открыты

корреспондентские счета в Банке России, в том числе 38 расчетных

небанковских кредитных организаций

По сравнению с данными на 1 января 2001 года произошло сокращение

количества учреждений Банка России на 6 единиц, обусловленное проводимыми

мероприятиями по оптимизации расчетной сети Банка России.

Количество действующих кредитных организаций, которым открыты

корреспондентские счета в Банке России, по сравнению с данными на 1 января

2001 года увеличилось на 12 организаций, за счет превышения количества

вновь организованных кредитных организаций по отношению к кредитным

организациям, у которых отозвана лицензия.

Платежная система России развивается динамично и в целом обеспечивает

потребности юридических и физических лиц в расчетных услугах.

Объем безналичных платежей, проведенных через платежную систему России

в валюте Российской Федерации, составил в 2001 году 106,6 трлн. рублей,

увеличившись за год на 24,6 процента.

Основным платежным инструментом в структуре безналичных расчетов

являются платежные поручения: в 2001 году их удельный вес в общем

количестве и объеме платежей составил соответственно 74,3% и 86,7 процента.

Преобладание данной формы расчетов объясняется возможностью ее

использования в расчетах по хозяйственным сделкам и по операциям

нетоварного характера, а также при совершении платежей электронным

способом, что позволяет максимально сократить сроки завершения расчетов.

Такие платежные инструменты, как платежные требования, инкассовые

поручения, применяются в безналичных расчетах не столь широко: 1,6% и 0,5%

от общего количества и объема платежей. Расчеты чеками, эмитируемыми

кредитными организациями, составили в 2001 году 0,2% по количеству и 0,1%

по объему. Платежи с применением аккредитивов используются незначительно.

Основное количество - 23,9% и объем - 12,7% прочих применяемых

платежных инструментов составляют платежные ордера, используемые при

частичной оплате расчетных документов из-за недостаточности средств на

счете клиента и, в установленных случаях, при изменении реквизитов

кредитных организаций, их клиентов.

Наиболее важной составляющей платежной системы России является

платежная система Банка России.

Платежная система Банка России, являющаяся в целом децентрализованной

системой, обеспечивает осуществление расчетов по платежам в рублях с

использованием средств, хранящихся на счетах в Банке России. Платежная

система Банка России является валовой системой, т.е. расчеты по всем

платежам проводятся по счетам участников на индивидуальной основе.

Организационная структура Банка России отражает региональное деление

России: в каждом регионе России действуют территориальные учреждения Банка

России, осуществляющие безналичные расчеты (по числу регионов - 78).

В настоящее время платежная система Банка России обеспечивает:

V зачисление средств на счета клиентов в день поступления; в отдельных

регионах списание и зачисление указанных средств осуществляется в режиме,

приближенном к режиму реального времени, с предоставлением возможности их

немедленного использования;

V возможность управления ликвидностью путем предоставления кредитным

организациям внутридневных кредитов, обеспеченных залогом (г. Москва, г.

Санкт-Петербург);

V реализацию мероприятий денежно-кредитной политики Банка России через

обслуживание кредитных, депозитных, валютных и других сделок Банка

России;

V расчеты на рынке ценных бумаг и валютном рынке.

Основную часть платежей, осуществляемых через платежную систему Банка

России, составляют платежи кредитных организаций (филиалов) и их клиентов

Ускорение оборачиваемости средних остатков денежных средств кредитных

организаций (филиалов) по корреспондентским счетам (субсчетам), открытым в

учреждениях Банка России, связано с увеличением активности кредитных

организаций и их клиентов, консолидацией счетов кредитных организаций,

дальнейшим повышением оперативности управления ликвидностью, чему

способствуют проводимые Банком России мероприятия по расширению применения

электронных расчетов и другие мероприятия по сокращению сроков совершения

платежей.

Наибольший темп роста отмечен по платежам органов федерального

казначейства, так как продолжающийся переход бюджетных организаций на

обслуживание в федеральное казначейство привел к увеличению количества

платежей, проведенных по счетам, открытым органам федерального казначейства

Основную часть платежей, совершаемых через платежную систему Банка

России, также как и через платежную систему России в целом, составляют

внутрирегиональные платежи: на их долю в 2001 году приходилось 90,3%

количества платежей и 84,5% объема платежей.

Банк России осуществляет работу в направлении повышения эффективности

функционирования платежной системы Банка России, в первую очередь, за счет

целенаправленной деятельности по расширению использования электронных

расчетов, обеспечивающих проведение платежей на региональном уровне в тот

же день, а на межрегиональном - не позднее следующего дня.

Итогом деятельности Банка России по расширению использования

электронных технологий стала положительная динамика роста платежей,

совершенных электронным способом, по отношению к платежам, совершенным с

использованием бумажной технологии

В целях реализации ценовой политики Банка России с 1 января 1998 года

была введена плата за расчетные услуги Банка России. Ценовая политика Банка

России основана на установлении твердых тарифов, дифференцируемых в

зависимости от способов осуществления платежей (платежи с использованием

электронной, телеграфной, почтовой технологий), от способов передачи

клиентами Банка России расчетных документов в платежную систему Банка

России (по каналам связи, на магнитных, бумажных носителях), а также от

времени передачи документов в пределах установленного операционного дня.

Банк России постоянно совершенствует ценовую политику по оказанию

расчетных услуг клиентам

Осуществляя расчетное обслуживание клиентов за плату, Банк России, в

соответствии с законодательством Российской Федерации, часть операций

проводит на бесплатной основе. В основном, это операции со средствами

бюджетов различных уровней и государственных внебюджетных фондов, в том

числе налоговые перечисления, платежи органов федерального казначейства. В

условиях роста количества обрабатываемых платежей клиентов, сохраняются

практически постоянными пропорции между платными и бесплатными платежами.

Исходя из этого, структура расчетных услуг с точки зрения характера их

предоставления (на платной или бесплатной основе), существенно не меняется.

В рамках реализации задачи совершенствования платежной системы России,

определенной "Стратегией развития банковского сектора Российской

Федерации", принятой Правительством Российской Федерации и Банком России в

2001 году, продолжается отработка механизмов построения и функционирования

системы валовых расчетов в режиме реального времени, принимаются меры к

повышению прозрачности функционирования как платежной системы Банка России,

так и частных платежных систем, в том числе за счет организации

систематического анализа введенной отчетности.

Социально-экономическая ситуация в январе-августе 2002 года[26]

Общеэкономические тенденции

Макроэкономическая ситуация в августе 2002 г. характеризовалась низкими

темпами роста потребительских цен, продолжением экономического роста,

дальнейшим увеличением реальных денежных доходов населения и инвестиций в

основной капитал. Ситуация на финансовых рынках оставалась относительно

стабильной.

Потребительские цены в сентябре 2002 г. увеличились по сравнению с

августом на 0,4%. По итогам трех кварталов инфляция составила 10,3% против

13,9% за аналогичный период прошлого года.

Объем промышленного производства увеличился в январе-августе 2002 г. по

сравнению с соответствующим периодом 2001 г. на 3,8%. Помесячная динамика

промышленного производства с исключением сезонных и календарного факторов

свидетельствует о том, что, начиная с мая текущего года, наблюдается

определенное замедление роста промышленного производства

Номинальный курс доллара США к российскому рублю в среднем за август

2002 г. повысился по сравнению с предшествующим месяцем на 0,1%, курс евро

снизился на 1,5%.

В августе по сравнению с июлем 2002 г. обесценение рубля относительно

доллара США в реальном выражении (с учетом инфляции в Соединенных Штатах)

составило 0,4%, а укрепление рубля относительно евро (с учетом инфляции в

ЭВС) – 1,5%.

Внешнеэкономическая деятельность

Ценовая конъюнктура на мировых товарных рынках в августе текущего года

продолжала улучшаться - мировые цены на основные товары российского

экспорта в среднем повысились по сравнению с предыдущим месяцем на 2,0%.

Цены на нефть сорта "Юралс" возросли на 3,8% - до 25,7 долл. за баррель,

нефтепродукты подорожали также на 3,8%, природный газ в Европе – на 2%.

Рост экспорта в августе по сравнению с июлем был связан главным образом

с увеличением поставок машин и оборудования, а также энергоносителей. В

августе относительно июля 2002 г. экспорт возрос на 4,9% - до 9,6 млрд.

долл. (это максимальное значение данного показателя за период с января 2001

г.). Импорт в августе сократился на 7,5% практически до уровня июня (5,0

млрд. долл.) после резкого его роста в июле 2002 года.

По итогам восьми месяцев экспорт сократился по сравнению с аналогичным

периодом 2001 г. на 2,7% - до 66,7 млрд. долл. (в январе-августе 2001 г.

его прирост составил 2,1%). Импорт товаров продолжал расти и относительно

января-августа 2001 г. увеличился на 10,8% - до 37,6 млрд. долл. (годом

ранее прирост импорта составил 22,4%).

Ухудшение ценовой конъюнктуры для российских экспортеров в январе-августе

2002 г. по сравнению январем-августом 2001 г. во многом компенсировалось

расширением экспорта. По оценкам Банка России, сводный индекс мировых цен

на основную продукцию российского экспорта с учетом его структуры составил

относительно января-августа 2001 г. 0,85. Цены на нефть сорта "Юралс"

снизились на 7,4% - до 22,5 долл. за баррель,

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5