Банк как субъект привлечения иностранных инвестиций в регион (на примере КБ Центр-Инвест)

| | | |и |банков |

|Россия - всего |2796,7 |100,0 |100 |100 |

|Северный район |79,1 |2,8 |4,1 |2,7 |

|Северо-Западный район |186,1 |6,7 |5,5 | |

| | | | |1,9 |

|Центральный район |1633,1 |58,4 |20,2 | |

| | | | |20,5 |

|Волго-Вятский район |63,4 |2,3 |5,7 | |

| | | | |2,2 |

|Центрально-Черноземный район |4,6 |0,2 |5,3 | |

| | | | |0,8 |

|Поволжский район |268,9 |9,6 |11,4 | |

| | | | |5,6 |

|Северо-Кавказский район |48,8 |1,7 |11,9 | |

| | | | |5,6 |

|в т.ч. Ростовская область |6,8 |0,2 |3,0 |1,1 |

|Уральский район |50,6 |1,8 |13,8 | |

| | | | |6,6 |

|Западно-Сибирский район |236,8 |8,5 |10,2 | |

| | | | |5,2 |

|Восточно-Сибирский район |22,3 |0,8 |6,2 | |

| | | | |2,4 |

|Дальневосточный район |191,4 |6,8 |5,1 | |

| | | | |8,8 |

|Калининградская область |11,6 |0,4 |0,6 | |

| | | | |3,3 |

высокая концентрация вложений иностранных инвесторов в Центральном районе

связана с созданием в Москве инфраструктуры по обслуживанию иностранных

бизнесменов: отели, рестораны, филиалы и представительства иностранных

банков, страховых компаний, юридических и аудиторских фирм, склады для

централизованно поставляемых импортных продуктов и товаров;

инвестиции в экономику Западно-Сибирского, Поволжского, Северного и Волго-

Вятского районов определили высокий удельный вес иностранных вложений в

экспортопроизводящие отрасли: нефтедобычу, нефтепереработку,

деревообработку и производство целлюлозы ;

инвестиции в Дальневосточный и Северо-Западный район, Калининградскую

область связаны с традиционной ориентацией на внешнеэкономические связи и

поддержку инфраструктуры.

В результате приведенного выше анализа можно сделать обобщающий вывод.

На данный момент иностранные инвесторы ведут себя достаточно разумно:

основную долю иностранных инвестиций составляют прямые инвестиции,

поскольку проблемы в российском законодательстве требуют полного контроля

над акционером;

анализ отраслевой привлекательности и интересы иностранных инвесторов

сосредоточены на создании современной инфраструктуры, поддержке

экспортопроизводящих отраслей и импорте в Россию;

более 50 % иностранных инвестиций сосредоточено в Центральном районе, на

долю Ростовской области приходится менее 0,2 % всего объема иностранных

инвестиций (при численности населения - 3 % россиян).

Эти, казалось бы, малоутешительные, выводы с помощью технологии IP были

представлены иностранным инвесторам с принципиально иных позиций.(см.

таблицу 3.4, 3.5)

Таблица 3.4.

Сравнительные показатели уровня экономического развития и потенциала

взаимного сотрудничества(1996 г.)[16]

| | | | | | |

|Территория, |тыс. кв.|357 |552 |17075 |101 |

| |км. | | | | |

|Численность населения, |млн. |81,4 |57,7 | |4,4 |

| |чел. | | |148,3 | |

|Численность занятого |млн. |27,9 |21,8 |68,5 |1,9 |

|населения, |чел. | | | | |

|Численность |млн. |2,6 |3,3 |5,4 |0,1 |

|безработных, |чел. | | | | |

|ВВП, |млрд. $ |1436 |1113 |277,2 |3,8 |

|на душу населения, |тыс. $ |21,7 |19,2 |1,9 |0,9 |

| | | | | | |

|Плотность автомобильных|км. На |1775 |1527 |27 |102 |

|дорог с твердым |1000 кв.| | | | |

|покрытием, |км. | | | | |

|Плотность |км. На |122 |60 |5,1 |19,8 |

|железнодорож-ных путей |1000 кв.| | | | |

|на территории, |км. | | | | |

|Число телефонных |шт. |45,7 |53,6 |17,2 |13,8 |

|Производство |киловатт|3893 |8234 |5905 |3682 |

| | | | | | |

|Индекс физического |в % к |97 |99 |51 |46 |

|объ-ема промышленного |1995 г. | | | | |

|Индекс физического |в % к |88 |94 |73 |50 |

|объ-ема С/Х |1995 г. | | | | |

|Грузооборот транспорта |в % к |107 |100 |51 |51 |

|общего пользования, |1995 г. | | | | |

|Капитальные вложения, |в % к |95,9 |92,3 |30 |32 |

| |1995 г. | | | | |

|Индексы физического |в % к |98 |101 |95 |74 |

|объема розничного |1995 г. | | | | |

| | | | | | |

|Оборот внешней |млрд. $ |787,3 |466,6 |118,1 |1,117 |

|Экспорт, |млрд. $ |414,4 |236,0 |67,5 |0,495 |

|Импорт, |млрд. $ |372,6 |230,6 |50,6 |0,622 |

Таблица 3.5.

Удельный вес Ростовской области в производстве отдельных видов

продукции в Российской Федерации в 1996г.[17]

|Стальных труб, |т. тонн |3590 |586 |16,3 |

|Серной кислоты, |т. тонн |6333,9 |50,6 |0,8 |

|Химических волокон и нитей, |т. тонн |198 |2,1 |1,1 |

|Синтетических смол и |т. тонн |1669 |11 |0,7 |

|Металлорежущих станков, |штук |20113 |107 |0,5 |

|Деревообрабатывающих |штук |12796 |266 |2,1 |

|Кузнечно-прессовых машин, |штук |3114 |876 |6,9 |

|Зерноуборочных комбайнов, |т. штук |12,1 |8 |66,1 |

|Кормоуборочных комбайнов. |Штук |1431 |306 |21,4 |

|Экскаваторов, |штук |6510 |28 |0,4 |

|Стиральных машин, |т. штук |2121,5 |48 |2,3 |

|Древесностружечных плит, |т.куб.м |2625,5 |88,8 |3,4 |

|Бумаги, |т. тонн |2216,1 |11,1 |0,5 |

|Картона, |т. тонн |1195,6 |0,01 |0,0 |

|Цемента, |т. тонн |37220,3 |19,8 |0,05 |

|Сборных железобетонных |т.куб.м |32952,3 |674,7 |2,0 |

|Стеновых материалов, |млн.шт. |19170,2 |610,3 |3,2 |

| |. | | | |

|Нерудных строительных |млн.куб.|266,2 |8,5 |3,2 |

|материалов, |м | | | |

|Тканей, |млн. |2196,8 |19,2 |0,9 |

| |кв.м | | | |

|Трикотажных изделий, |т. штук |190400 |2382 |1,25 |

|Чулочно-носочных изделий, |т. пар |352700 |9995 |2,8 |

|Ковров и ковровых изделий, |т. |21549 |385 |1,8 |

| |кв. м | | | |

Таблица 3.5.

(продолжение)

|Обуви, |тыс. пар |76500 |2759 |3,6 |

|Животного масла, |тонн |487777 |15916 |3,3 |

|Жирных сыров, |тонн |285370 |8656 |3,0 |

|Цельномолочной продукции в|т. тонн |7200 |156,1 |2,2 |

|Улов рыбы и добыча других |т. тонн |3542,5 |17 |0,5 |

|Консервов, |млн.усл. |2816,5 |122 |4,3 |

|Хлеба и хлебобулочных |т. тонн |12416,7 |337,8 |2,7 |

|Производство кондитерских |т. тонн |1530,3 |35,2 |2,3 |

|Растительного масла, |т. тонн |908,9 |124,4 |13,7 |

|Безалкогольных напитков, |т. Д/к |67600 |1227 |1,8 |

|Муки, |т. тонн |15962,7 |511,8 |3,2 |

|Крупы, |т. тонн |1596,6 |115,3 |7,2 |

|Макаронных изделий, |т. тонн |680 |13,8 |2,0 |

|Комбикормов, |т. тонн |18100 |520,1 |2,9 |

|зерна, |т. тонн |81300 |5433,4 |6,7 |

|подсолнечника, |т. тонн |2600 |670,2 |25,8 |

|овощей, |т. тонн |9600 |291,0 |3,0 |

|картофеля, |т. тонн |33800 |486,2 |1,4 |

|винограда, |т. тонн |2400 |151,5 |6,3 |

|Мяса (в убойном виде), |т. тонн |6800 |120,5 |1,8 |

|Молока, |т. тонн |42200 |733,8 |1,7 |

|Яиц, |т. тонн |37500 |455,7 |1,2 |

|Шерсти (в физическом |т. тонн |122 |6,2 |5,1 |

Сравнительный анализ удельных показателей Франции, Германии, России и

Ростовской области позволил найти высокие аргументы инвестиционной

привлекательности Донского края:

. более высокий, чем в среднем по России, уровень развития транспортной

инфраструктуры;

. развитый производственный потенциал;

. хорошие перспективы роста для достижения общеевропейских стандартов.

Иностранные инвесторы любят рассуждать по принципу: «с одной стороны..., с

другой стороны...». Существует и специально разработанная для этих целей

методика SWOT-анализа, учитывающая слабые и сильные стороны, возможности и

угрозы для развития бизнеса. Специалисты банка «Центр-Инвест» с учетом

опасений, высказанных иностранными банкирами, не только применили SWOT-

анализ к оценке ситуации в регионе, но и убедили иностранных коллег в том,

что их опасения могут быть преодолены в рамках совместной работы:

. по прединвестиционной подготовке предприятия;

. использованию разных схем совместного финансирования инвестиционных

проектов;

. разработке механизмов гарантий и льгот не только для иностранных, но

и для российских инвесторов.

2. Генерация инвестиционных проектов. Инвесторы не вкладывают деньги

вообще, инвестиции идут только под конкретный проект. К сожалению, донские

предприятия не очень активно ведут подготовку инвестиционных проектов.

Поэтому для иностранных банкиров был предложен другой подход для оценки

потенциала возможных инвестиций.

В результате встреч с банкирами Societe Generale, ING, ABNAMRO,

Rabobank, Deutsch Bank, Dresdner Bank удалось сформировать конкретные

предложения по инвестициям в Ростовскую область в таких сферах, как

переработка яблок, томатов, создание крупных торговых центров, развитие

телекоммуникаций, внедрение энергосберегающих технологий.

3. Региональная инвестиционная политика. Иностранные инвесторы готовы

идти в регионы, но они хотят иметь более четкие представления об

инвестиционной политике, проводимой местными властями. Банк «Центр-Инвест»

подготовил комплекс таких предложений, который был одобрен Минэкономики РФ,

и сейчас реализуется на практике. Иностранные инвесторы не требуют чего-

либо сверхъестественного, они хотят, чтобы в региональной инвестиционной

политике присутствовали:

. одинаковый подход ко всем инвесторам, без деления на избранных и

прочих;

. создание сети аудиторских и консалтинговых фирм, независимых

регистраторов и депозитариев;

. предынвестиционная подготовка предприятий;

. организация агентств по работе с инвесторами.

4. Схемы финансирования. Успех инвестиционного проекта укладывается в

простую формулу - « КПД: Команда + Проект + Деньги». Для иностранного

инвестора необходима еще и «цепочка доверия». В старой системе эта цепочка

была очень короткой: «инвестор - отраслевой отдел ЦК КПСС». Сегодня между

иностранными инвесторами и российскими реципиентами стоит, как правило,

национальная Торгово-промышленная палата и Минэкономики РФ. Постепенно в

эту цепочку активно включаются российские и иностранные банки. В частности,

банк «Центр-Инвест» не только является партнером РЦСИИ, но и активно

создает инфраструктуру поддержки инвестиционных решений.

Иностранных инвесторов и в Париже, и в Амстердаме, и во Франкфурте

особенно заинтересовал тот факт, что все структуры, созданные при участии

банка, имеют надлежащие лицензии, а за каждой лицензией идет напряженная

работа в строгом соответствии с российским законодательством. В частности,

клиенты банка «Центр-Инвест» встречаются с налоговыми инспекторами в

присутствии аудитора, что соответствует общепринятой на Западе практике.

В результате более подробного знакомства с реальной ситуацией на

донских предприятиях были согласованы различные схемы совместной работы с

иностранными инвесторами:

. санация предприятий-банкротов;

. лизинговые операции под правительственные гарантии;

. совместное финансирование крупных проектов развития социальной и

производственной инфраструктуры консорциумом западных и

российских банков;

. участие западных банков и компаний в управлении предприятиями

коммунальной сферы.

В результате диалогов с западными инвесторами финансирование в

Ростовскую область воспринималось ими скептически. Так как технология

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8

МЕНЮ

Банк как субъект привлечения иностранных инвестиций в регион (на примере КБ Центр-Инвест)